ضمن إجراءات التحقق المعتادة، قد نطلب منك الإفصاح إذا كنت شخصًا مكشوفًا سياسيًا (PEP). ما معنى ذلك وما تأثيره عليك؟
الشخص المكشوف سياسيًا هو:
أ. شخص تولى أو سبق أن تولى منصبًا عامًا رفيع المستوى، سواء داخل الدولة أو خارجها، في إحدى الدول أو المنظمات الدولية، مثل ما يلي:
- رؤساء الدول أو الحكومات هم أعلى سلطة تمثيلية في الدولة، سواء كانوا يتولون مهام شرفية أو يباشرون إدارة شؤون الحكم، ويشمل ذلك الرئيس أو المستشار أو رئيس الوزراء أو الملك.
- أفراد العائلات الملكية الحاكمة هم المنتمون إلى الأسرة التي تتولى الحكم أو تؤثر في إدارة شؤون الدولة أو الإقليم. ويشمل ذلك الملوك والملكات والأمراء والأميرات، وغيرهم من الأعضاء بالوراثة ممن يمتلكون نفوذًا أو سلطة بارزة في المجال السياسي أو الثقافي أو الاجتماعي ضمن نطاق سلطتهم.
- الوزراء وأعضاء مجلس الوزراء وأعضاء البرلمان أو نظراؤهم من القيادات السياسية: هم كبار المسؤولين التنفيذيين المنوط بهم تقديم المشورة للحكومة في الشؤون والسياسات العامة، والإشراف على صياغة التشريعات وتفسيرها وتنفيذها، ويشمل ذلك الوزراء وأعضاء البرلمان، إلى جانب نوابهم والمساعدين والأمناء ورؤساء الديوان.
- كبار المسؤولين التنفيذيين في الحكومة هم المسؤولون رفيعو المستوى الذين يشرفون على إدارة إقليم أو بلدية معينة أو قطاع محدد من قطاعات الإدارة العامة. قد يشمل ذلك مسؤولين حكوميين بارزين على المستوى الإقليمي أو المحلي، مثل العمدة أو المفوض.
- كبار الدبلوماسيين: هم الدبلوماسيون رفيعو المستوى الذين يمثلون إحدى الدول، ويُعيَّنون عادة لدى دولة أخرى ذات سيادة أو لدى منظمة دولية بصفة ممثل مقيم، مثل السفير أو الملحق أو الدبلوماسي أو القائم بالأعمال.
- القناصل الفخريون: هم أشخاص يُعيَّنون لتمثيل مصالح بلدهم في منطقة محددة دون شغل منصب دبلوماسي دائم. ويعملون على دعم مصالح دولتهم ويسهمون في تعزيز العلاقات التجارية والثقافية.
- قادة الأحزاب السياسية وكبار مسؤوليها: هم الممثلون الرسميون أو كبار المسؤولين أو المتحدثون الرسميون باسم حزب سياسي له ثقل داخل دائرة صنع القرار وقادر على التأثير في السياسات والقرارات الحكومية.
- أعضاء المحكمة العليا أو الدستورية وغيرهم من كبار المسؤولين القضائيين: هم الأعضاء رفيعو المستوى في المحاكم المختصة بالفصل في المسائل القانونية، مثل القُضاة أو رؤساء القضاة أو كبار القضاة وغيرهم ممن يتمتعون بسلطة قضائية واسعة.
- المسؤولون العسكريون: هم الضباط المفوضون من كبار الرتب العسكرية المرموقة، مثل الجنرالات أو النواب أو اللواءات.
- رؤساء الشرطة وأجهزة الأمن الوطني: هم الأفراد المسؤولون عن قيادة قوات الشرطة أو وكالات الأمن الوطني، وضمان حفظ النظام العام وحماية السلامة العامة. ويشمل ذلك مناصب مثل رئيس الشرطة أو مفوض خدمات الشرطة الوطنية أو مدير الأمن الوطني.
- كبار المسؤولين العموميين ورؤساء المرافق أو الشركات العامة: هم الأفراد الذين يشغلون مناصب رفيعة في الوزارات أو الهيئات الحكومية أو مؤسسات المرافق العامة، ويتحملون مسؤولية اتخاذ القرارات وتنفيذ السياسات. ويشمل ذلك مناصب مثل وزراء الأشغال العامة، ورؤساء الشركات المملوكة للدولة، أو مديري المؤسسات العامة.
- كبار المسؤولين في هيئات التدقيق الحكومية: هم المسؤولون الذين يشرفون على مهام التدقيق داخل الأجهزة الحكومية، لضمان الشفافية والمساءلة والامتثال للوائح المالية. ويشمل ذلك مناصب مثل المراجع العام وأعضاء ديوان المحاسبة.
- محافظو البنوك المركزية: هم أعضاء مجلس المحافظين في البنك المركزي، والمسؤولون عن تنفيذ السياسة النقدية للدولة وإصدار عملتها الوطنية.
- الممثلون البارزون في المؤسسات الدينية: هم الشخصيات البارزة داخل المؤسسات الدينية التي ترتبط مهامها بالمسؤوليات السياسية أو القضائية أو الأمنية أو الإدارية، بما قد يؤثر في العلاقات المجتمعية والسياسات العامة.
- أعضاء مجالس الإدارة أو كبار التنفيذيين في الشركات الحكومية أو المشتركة بين الحكومات: هم أعضاء الإدارة العليا أو مجالس الإدارة المكلفون بإدارة مؤسسة دولية أو شركة مملوكة كليًا أو جزئيًا للحكومة.
- أخرى تشمل أي شخص يتولى منصبًا أو يؤدي مهامَّ تعادل أو تشابه المناصب المذكورة أعلاه.
عادةً، لا يُدرج المسؤولون في المناصب المتوسطة أو الصغيرة ضمن فئة الأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEPs).
ب. يُصنَّف ضمن هذه الفئة أيضًا أفراد الأسرة من الدرجة الأولى للشخص المذكور في الفقرة (أ)، ويشمل ذلك
- الزوج أو الشريك
- الابن أو الابنة
- الوالدان أو والدا الزوج/الشريك، بما في ذلك الأب أو الأم غير البيولوجيين
- زوج أو شريك الابن/الابنة
- والد الزوج أو الشريك
- الأشقاء (الأخ أو الأخت أو الأخ غير الشقيق أو الأخت غير الشقيقة أو الأخ أو الأخت من أحد الوالدين)
- أشقاء الزوج أو الشريك
- أحد الأقارب من الدرجة الثانية (الأعمام أو العمات أو أبناء وبنات العم أو الخال أو الجد أو الجدة)
- أحد أقارب الدرجة الثانية للزوج أو الشريك
ج. يشمل التعريف أيضًا أي شخص تربطه علاقة قانونية أو ارتباط وثيق مع شخص مذكور في الفقرة (أ)، مثل:
- الشخص الذي يُعرف بامتلاكه منفعة فعلية مشتركة في كيان قانوني أو شراكة أو صندوق ائتماني، أو ارتباطه بأي علاقة تجارية وثيقة أخرى مع أي شخص مذكور في الفقرة (أ)؛
- الشخص الذي يمتلك منفعة فعلية كاملة في كيان قانوني أو شراكة أو صندوق ائتماني تم إنشاؤه لصالح شخص مذكور في الفقرة (أ).
هذا التعريف ليس حصريًا أو كاملًا، وقد تختلف تفاصيله تبعًا للأنظمة الإقليمية.
ماذا يعني ذلك بالنسبة لك؟
نحن ملزمون قانونًا بالتحقق مما إذا كنت شخصًا مكشوفًا سياسيًا (PEP). هذه إجراء معتاد يُطبّق على جميع العملاء. إذا طلبنا منك هذه المعلومات، يرجى الرد بسرعة وبكل شفافية لتفادي أي قيود على الحساب.
إذا كنت شخصًا مكشوفًا سياسيًا ولم نطلب منك ذلك مباشرة، فيجب عليك إبلاغنا عبر البريد الإلكتروني support@exness.com وفقًا لاتفاقية العميل.
ماذا لو كنتُ شخصًا مكشوفًا سياسيًا (PEP)؟
لا داعي للقلق، فنحن لا نتعامل مع العملاء بشكل مختلف بسبب ارتباطاتهم السياسية. لكن، قد نطلب منك، ضمن الإجراءات المعتادة، تقديم معلومات أو مستندات إضافية للتحقق من بياناتك. سوف نوضح لك بجلاء أي خطوات لاحقة، مع العلم أن جميع القرارات سوف تتماشى مع سياساتنا الداخلية.
ماذا لو لم أعد شخصًا مكشوفًا سياسيًا؟
حتى إذا لم تعد تشغل منصبًا سياسيًا أو انتهت صلتك بشخص مكشوف سياسيًا (على سبيل المثال نتيجة الطلاق)، فقد تظل مصنفًا كـشخص مكشوف سياسيًا. يرجى تزويدنا بجميع التفاصيل ذات الصلة حتى نتمكن من مراجعتها وفقًا لذلك. مع العلم أننا قد لا نشاركك نتيجة التقييم.
كيف أعرف إذا كنت شخصًا مكشوفًا سياسيًا؟
راجع التعريف الوارد أعلاه. إذا كانت لديك أي أسئلة، يرجى التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني support@exness.com.
ماذا لو لم أرغب في أن أُصنّف كـشخص مكشوف سياسيًا؟
تصنيفك كـشخص مكشوف سياسيًا يعتمد على منصبك المهني وخلفيتك وصلاتك، وليس على ميولك الشخصية.
ما الذي سيحدث لو امتنعت عن الإجابة على الأسئلة المتعلقة باعتباري شخصًا مكشوفًا سياسيًا؟
إذا اخترت عدم الرد، فلن نتمكن من استكمال إجراءاتنا الداخلية، مما قد يؤدي إلى تعليق حسابك مؤقتًا أو إغلاقه نهائيًا.
كيف نتعامل نحن مع المعلومات الشخصية؟
جميع المعلومات التي تقدمها تخضع لإجراءات العناية الواجبة المطبقة على كافة العملاء. يمكنك الاطمئنان إلى أن أي معلومات تقدمها تتم معالجتها بسرية تامة، ووفقًا لاتفاقية العميل وسياسة الخصوصية الخاصة بنا. حماية خصوصيتك والحفاظ على ثقتك هما أولويتنا.