당사는 표준 검증 절차의 일환으로 귀하의 정치적 주요 인물(PEP) 여부를 확인할 수 있습니다. 이는 무엇을 의미하며, 어떤 영향을 미칠까요?

정치적 주요 인물(PEP):

A. 다음을 포함하여, 국내외를 불문하고 국가 또는 국제기구 내에서 중요한 공적 기능을 맡고 있거나 맡았던 자

• 국가 원수/정부 최고지도자: 대통령, 총리, 수상, 군주 등 국가를 공적으로 대표하는 자, 정부의 명목상 최고위자 또는 최고지도자.
• 집권 왕실 일원: 국가 또는 영토를 통치하거나 정무에 영향력을 행사하는 왕실에 소속된 자. 국왕, 여왕, 왕자, 공주 등의 지위를 비롯하여 해당 관할 구역 내에서 정치, 문화, 사회적으로 상당한 권력 또는 권위를 가진 기타 세습된 지위의 일원이 포함됩니다.
• 정부 장관, 각료, 국회의원 또는 이에 준하는 정치인: 각료, 국회의원 및 그 차관, 보좌관, 서기관, 비서 실장 등 정부에 정책 관련 자문을 하고 법률 및 정부 정책의 해석, 입안, 집행을 감독하는 최고위 간부.
• 정부 고위 간부: 특정 지역이나 지자체 또는 공공 행정의 특정 부문을 관리하는 정부 고위 공무원 또는 간부. 지방 또는 지자체 고위 공무원, 시장 또는 위원장 등이 포함될 수 있습니다.
• 외무 관계자: 국가를 대표하여 일반적으로 타 주권 국가 또는 국제기구에 상주 외교관으로 파견되는 대사, 담당관, 외교관 또는 대사대리 등 고위 외교관.
• 명예영사: 상근 외교관이 아니면서 특정 지역에서 자국의 이익을 대표하도록 임명된 개인으로, 본국을 지원하고 무역 및 문화 교류 증진에 기여하는 자.
• 정당의 지도자 또는 고위 관계자: 정부 고위층에서 권력 또는 영향력을 행사하며 정책 및 정부 결정에 영향을 미칠 수 있는 정당의 공식 대표자, 고위 관계자 또는 주요 대변인.
• 대법원/헌법재판소 구성원 및 기타 고위급 사법 관계자: 치안 판사, 대법관, 주심 판사, 재판상 광범위한 관할권을 가진 기타 판사 등 법적 사안에 대한 의사 결정을 담당하는 법원의 고위 구성원.
• 군 관계자: 장군, 중장 또는 소장 등 특출한 경력을 보유한 고위급 장교.
• 경찰 및 국가 안보 기관의 장: 법과 질서를 유지하고 공공의 안전을 보장하는 경찰력 또는 국가 안보 기관 책임자. 경찰국장, 국가경찰기관장, 국가안보국장이 포함될 수 있습니다.
• 공공기관/공기업의 장 및 고위 관계자: 정부 부처 또는 공공기관에서 고위직을 맡아 의사 결정 및 정책 집행을 수행하는 자. 공공사업부 장관, 국영기업의 장, 공기업 이사 등이 포함됩니다.
• 정부 감사 기관의 고위 관계자: 정부 기관 내에서 감사 기능을 감독하며 투명성, 책임성, 재무 규정 준수를 보장하는 고위 관계자. 감사원장, 감사원실 구성원 등이 포함됩니다.
• 중앙은행 이사회 구성원: 정부의 통화 정책 시행 및 통화 발행을 담당하는 중앙은행 이사회 구성원.
• 종교 단체의 고위 대표자: 정치, 사법, 보안, 행정 업무와 관련된 기능을 수행하며 지역사회 관계 및 공공 정책에 영향을 미칠 수 있는 종교 단체의 고위급 인사.
• 정부 간 기업 또는 국영 기업의 이사회 구성원 또는 고위 임원: 정부가 전부 또는 일부를 소유한 국제 기업 또는 국영 기업의 관리를 담당하는 임원진 또는 이사회 구성원.
• 기타: 위에 명시된 직무에 상응하는/유사한 기능을 수행하는 자.

일반적으로 중간급 및 하위급 관계자는 PEP로 간주되지 않습니다.

B. 다음을 포함하여, A항에 언급된 자의 친족

• 배우자 또는 파트너
• 자녀
• 부모, 시부모 또는 처부모(계부 또는 계모 포함)
• 자녀의 배우자 또는 파트너
• 배우자 또는 파트너의 부모
• 형제자매(형제, 자매, 의붓형제, 의붓자매, 이복형제, 이복자매)
• 배우자 또는 파트너의 형제자매
• 기타 친족(삼촌, 이모, 고모, 사촌, 조부모 등)
• 배우자 또는 파트너의 기타 친족

C. 다음을 포함하여, A항에 언급된 자와 법적 관계를 맺고 있거나 긴밀하게 연관된 자 

• (A)항에서 언급된 자와 공동으로 법인, 합자 회사, 신탁 또는 기타 긴밀한 사업 관계를 실질적으로 소유한 것으로 알려진 자  
• (A)항에서 언급된 자를 위하여 설립된 것으로 알려진 법인, 합자 회사 또는 신탁을 실질적으로 단독 소유한 자

위의 정의는 전체적이거나 포괄적이지 않으며 지역마다 뉘앙스가 다를 수 있습니다.

이는 무엇을 의미하나요?

당사는 귀하의 정치적 주요 인물(PEP) 여부를 법적으로 확인할 의무가 있습니다. 이는 모든 고객에게 적용되는 표준 절차입니다. 당사가 관련 정보를 요청하는 경우, 계좌가 제한되는 불이익을 피하려면 신속하고 충실하게 응답해 주시기 바랍니다.

본인이 PEP임에도 불구하고 당사가 직접적으로 확인을 요청하지 않았다면 고객 계약서에 의거하여 support@exness.com으로 이메일을 발송하여 당사에 알려주시기 바랍니다.

본인이 PEP인 경우에는 어떻게 하나요?

염려하실 필요가 없습니다. 당사는 정치적 연관성에 근거하여 고객을 차별하지 않습니다. 그러나 당사 표준 절차의 일환으로 자세한 사항을 확인하기 위해 추가 정보 또는 서류를 요청드릴 수 있습니다. 후속 절차가 필요한 경우 명확하게 안내해 드릴 예정이며, 모든 결정은 내부 정책에 따라 이루어집니다.

더 이상 PEP가 아닌 경우에는 어떻게 하나요? 

더 이상 정치적 지위를 가지지 않거나 PEP와의 관계가 종료되었더라도(예: 이혼), 여전히 PEP로 분류될 수 있습니다. 적절한 검토를 위해 모든 관련 정보를 공유해 주시기 바랍니다. 평가 결과는 공개되지 않을 수 있다는 점을 알려드립니다.

본인의 PEP 여부를 어떻게 알 수 있나요?

위에 제시된 정의를 읽어보시기 바랍니다. 궁금하신 점은 support@exness.com으로 이메일을 보내 문의하실 수 있습니다.

PEP로 분류되고 싶지 않으면 어떻게 하나요?

PEP 여부는 직무, 배경, 관계를 근거로 분류되며, 개인적인 선호와는 무관합니다.

PEP 관련 질문에 답하고 싶지 않으면 어떻게 하나요?

응답을 거부하는 경우, 당사의 내부 절차를 완료할 수 없으므로 계좌가 일시적으로 또는 영구적으로 해지될 수 있습니다.

개인정보는 어떻게 처리되나요?

당사의 실사는 표준 절차로, 모든 고객에게 동일하게 적용됩니다. 당사에 공유하시는 모든 정보는 고객 계약서 및 개인정보 처리 방침을 엄격하게 준수하여 최고 수준의 기밀로 처리되므로 안심하실 수 있습니다. 당사는 고객의 개인정보 보호와 신뢰를 최우선으로 여깁니다.