Swap là khoản phí qua đêm được khấu trừ từ vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch vào lúc 21:00 GMT+0 vào mùa hè và 22:00 GMT+0 vào mùa đông. Tùy thuộc vào ngày và công cụ giao dịch, swap có thể được áp dụng theo mức tiêu chuẩn, gấp ba hoặc hoàn toàn không được áp dụng. Lịch swap có thể có thêm thay đổi do các ngày lễ công cộng/ngân hàng.

Chúng tôi tính tỷ lệ swap theo pip, trong khi các nền tảng MetaTrader tính theo point. Bạn có thể sử dụng máy tính giao dịch của chúng tôi để dễ dàng tính swap. Để biết về trạng thái miễn swap, hãy tham khảo bài viết được liên kết.

Tóm tắt về swap

Khi swap được tính cho một cặp tiền mà đồng tiền định giá không trùng với đồng tiền của tài khoản, đồng tiền định giá sẽ tự động được chuyển đổi sang đồng tiền của tài khoản trên máy tính giao dịch. Đọc thêm về cách hoạt động của việc chuyển đổi tiền tệ qua ví dụ tính lãi/lỗ.

Các yếu tố ảnh hưởng đến swap

Các yếu tố ảnh hưởng đến swap của một công cụ bao gồm:

• Lãi suất của các ngân hàng trung ương
• Tỷ giá cặp tiền tệ (khi áp dụng)
• Loại lệnh (short đối với lệnh bán hoặc long đối với lệnh mua)
• Phí hoa hồng của nhà môi giới

Phí hoa hồng của nhà môi giới có thể thay đổi tùy theo điều kiện thị trường và chính sách quản lý rủi ro đối với từng công cụ giao dịch cụ thể.

Lịch swap theo nhóm công cụ

Tham khảo nhanh: thời gian tiêu chuẩn, ngày áp dụng swap gấp ba và các trường hợp miễn swap theo nhóm công cụ.

Lịch đầy đủ theo từng ngày cho mỗi nhóm công cụ:

Swap gấp ba

Nói một cách đơn giản: vì hầu hết các công cụ giao dịch mất tối đa 2 ngày làm việc để thanh toán sau khi một vị thế được đóng, nên một vị thế được giữ qua đêm trước cuối tuần thực tế sẽ tích lũy chi phí qua đêm của 3 ngày cùng một lúc. Đó là lý do một ngày trong tuần của mỗi nhóm công cụ áp dụng swap gấp ba thay vì swap tiêu chuẩn — khoản này bao gồm Thứ Bảy và Chủ Nhật, những ngày đáng lẽ không áp dụng swap.

Swap gấp ba được áp dụng khi ngày thanh toán của công cụ chậm hơn thời điểm đóng lệnh. Ví dụ: vì hầu hết các công cụ giao dịch forex mất tối đa 2 ngày làm việc để thanh toán, bất kỳ lệnh nào được đóng sau 22:00 ngày Thứ Tư (GMT+0) sẽ chỉ được thanh toán vào Thứ Hai tuần sau. Do đó, tài khoản sẽ được áp dụng swap gấp ba cho ba ngày mà lệnh phải được duy trì qua đêm.

Đối với năng lượng (thuộc nhóm hàng hóa), không có swap gấp ba. Mỗi ngày trong tuần chỉ có một khoản phí qua đêm và lịch swap có thể có thêm thay đổi do các ngày lễ công cộng/ngân hàng.

Miễn swap

Miễn swap là trạng thái tài khoản, không phải quy tắc áp dụng cho từng công cụ — khi được bật, không tính swap qua đêm cho các vị thế đang mở, bất kể ngày hoặc nhóm công cụ. Xem bài viết về trạng thái miễn swap để biết điều kiện đủ và cách bật tính năng này.

Tính swap

Nói một cách đơn giản: swap là tỷ lệ swap tiêu chuẩn/gấp ba nhân với số ngày qua đêm mà vị thế được giữ, sau đó nhân với giá trị của một pip đối với quy mô vị thế đó. Kết quả âm là khoản phí được khấu trừ từ vốn chủ sở hữu.

Swap = Swap long/short × số ngày × giá trị pip
Giá trị pip = số lot x quy mô hợp đồng x kích thước pip

Ví dụ

Bạn mở một lệnh mua (long) 1 lot EURUSDm bằng tài khoản Standard vào lúc 15:00 Thứ Ba, sau đó đóng lệnh vào lúc 23:00 Thứ Năm (trong cùng tuần).

Dưới đây là thông tin cụ thể:

• Lot = 1
• Quy mô hợp đồng = 100.000 EUR
• Kích thước pip = 0,0001 (đối với phần lớn các công cụ forex)
• Giá trị pip = 1 x 100 000 x 0,0001 = 10
• Tỷ lệ swap = -0,86852 pip (chỉ nhằm mục đích minh họa)
• Số ngày = 5 (1+3+1)

Vậy swap = -0,86852 x 5 x 10 = -43,43 USD