يتم تصنيف العملاء إما كعملاء أفراد أو عملاء محترفين وفقًا للمتطلبات التنظيمية المعمول بها في سيشل.

ينطبق تصنيف العملاء هذا فقط على العملاء المسجلين لدى كياننا في سيشل (Exness (SC) Limited).

العملاء الأفراد 

العملاء الأفراد هم الذين لا يستوفون معايير تصنيفهم كعملاء محترفين. هذا هو التصنيف الافتراضي الذي يُطبَّق على جميع العملاء، ما لم يتم الإخطار بخلاف ذلك أو يطلب العميل غير ذلك، وبعد إجراء التقييم بنجاح من قِبل الشركة وثبوت استيفاء العميل للمعايير.

العملاء المحترفون

العملاء المحترفون هم العملاء الذين يستوفون المعايير المحددة وفقًا للمتطلبات التنظيمية.

معايير الأهلية للعملاء المحترفين

يُعدّ العملاء أدناه عملاء محترفين —

(أ) كيان يتعيّن أن يكون مخوّلًا أو خاضعًا للتنظيم من قِبل الجهة المختصة للعمل في الأسواق المالية على النحو التالي:

     (i) مؤسسة ائتمانية؛

     (ii) شركة استثمار؛

     (iii) أي مؤسسة مالية أخرى مخولة أو خاضعة للتنظيم؛

     (iv) شركة تأمين؛

     (v) نظام استثمار جماعي وشركة إدارة هذا النظام؛

     (vi) صندوق تقاعد وشركة إدارة هذا الصندوق؛

     (vii) وسيط للسلع ومشتقات السلع؛

     (viii) شركة محلية؛

     (ix) أي مستثمر مؤسسي آخر؛

(b) كيان يستوفي شرطين على الأقل من الشروط التالية:

     (i) ألا يقل إجمالي ميزانيته العمومية عن 20 مليون دولار أمريكي أو ما يعادلها بأي عملة أخرى؛ أو

     (ii) ألا يقل صافي رقم أعماله عن 40 مليون دولار أمريكي أو ما يعادلها بأي عملة أخرى؛ أو

     (iii) ألا تقل أمواله الخاصة عن 2 مليون دولار أمريكي أو ما يعادلها بأي عملة أخرى.

(c) الحكومات، بما في ذلك الهيئات العامة التي تدير المالية العامة والدين العام والمؤسسات المالية الحاصلة على ترخيص؛

(د) المستثمرون المؤسسيون الآخرون الذين يتمثل نشاطهم الرئيسي في الاستثمار في الأدوات المالية، بما في ذلك الكيانات المخصصة لتوريق الأصول أو معاملات التمويل الأخرى؛ و

(هـ) الأفراد الذين يمكن تصنيفهم كعميل محترف فقط إذا استوفوا متطلبات صافي الأصول والخبرة المحددة وفقاً لما يلي.

لغرض التصنيف المشار إليه في الفقرة (هـ) أعلاه، تقوم الشركة بتقييم الفرد، وبعد هذا التقييم، تصنّفه كعميل محترف إذا اقتنعت بأن لدى الفرد صافي أصول بقيمة لا تقل عن مليون دولار أمريكي.

عند احتساب صافي أصول الفرد، تقوم الشركة بما يلي-

• يجب استبعاد قيمة المبنى الذي يقيم فيه الفرد؛
• يجب استبعاد أي شكل من أشكال العملات الورقية المملوكة لذلك الفرد؛ و
• يجوز إدراج أي أصول أخرى يحتفظ بها ذلك الفرد بصورة مباشرة أو غير مباشرة من خلال الملكية القانونية المباشرة أو الملكية المستفيدة أو كليهما معًا؛

لغرض إجراء تقييم وفقًا لما ورد أعلاه، يتعين على الشركة، حيثما ينطبق ذلك، أخذ ما يلي في الاعتبار-

(أ) معرفة الفرد وفهمه للأسواق المالية ذات الصلة، وأنواع المنتجات أو الترتيبات المالية، والمخاطر المرتبطة بها، سواء بشكل عام أو فيما يتعلق بمعاملة مقترحة؛

(ب) مدة مشاركة الفرد في الأسواق المالية ذات الصلة، وتكرار تعاملاته، ومدى اعتماده على المشورة المالية المهنية؛

(ج) حجم وطبيعة المعاملات التي أجراها الفرد، أو أُجريت نيابةً عنه، في الأسواق المالية ذات الصلة؛

(د) المؤهلات ذات الصلة التي يمتلكها الفرد فيما يتعلق بالأسواق المالية؛

(هـ) مكونات وحجم محفظة الاستثمار المالية الحالية للفرد؛

(و) في حالة معاملات الرصيد المضاف أو التأمين، امتلاك خبرة ذات صلة فيما يتعلق بمعاملات مماثلة بما يمكّن الفرد من فهم المخاطر المرتبطة بهذه المعاملات؛ و 

(ز) أي مسألة أخرى تراها الشركة ذات صلة.

إذا علمت الشركة بأن عميلاً محترفاً لم يعد يستوفي المتطلبات وفقاً لما ورد أعلاه، ولم يعد مؤهلاً لذلك، فعلى الشركة، في أقرب وقت ممكن، إبلاغ العميل المحترف بهذه الواقعة وبالتدابير المتاحة للعميل لتسهيل امتثاله للمتطلبات.

يجب تقديم طلبات تغيير التصنيف إلى دعم العملاء.

تنطبق هذه المقالة على العملاء الخاضعين لاتفاقية العميل. وهي لأغراض المعلومات العامة فقط ولا تعدّل أو تستبدل اتفاقية العميل المعمول بها، التي تحكم علاقتك بنا.