Como parte de nuestro proceso de verificación habitual, es posible que le preguntemos si es una persona políticamente expuesta (PEP). ¿Qué significa esto y cómo le afecta?

Una persona políticamente expuesta (PEP) se refiere a:

A. Una persona que desempeña o ha desempeñado una función pública destacada, ya sea en el extranjero o de forma local, dentro de un país u organización internacional, por ejemplo:

• Jefes de Estado/Gobierno: el principal representante público de un país, figura ceremonial o jefe de gobierno, como un presidente, canciller, primer ministro, monarca.
• Miembros de familias reales gobernantes: personas que pertenecen a la familia real que gobierna o influye en los asuntos de un estado o territorio. Esto incluye cargos como reyes, reinas, príncipes y princesas, así como otros miembros hereditarios que ostentan un poder o autoridad significativos en los ámbitos político, cultural o social dentro de su jurisdicción.
• Ministros del gobierno, miembros del gabinete, miembros del parlamento o políticos equivalentes: ejecutivos de primer nivel que asesoran al gobierno en cuestiones de política, supervisan la interpretación, formulación y aplicación de la legislación y las políticas gubernamentales, como los miembros del gabinete o del parlamento, los ministros y sus adjuntos, asistentes, secretarios y jefes de gabinete.
• Altos ejecutivos del gobierno: altos funcionarios o ejecutivos del gobierno que administran una región o municipio específico o un sector específico de la administración pública. Esto puede incluir a un alto funcionario regional, municipal, alcalde o comisionado.
• Funcionarios diplomáticos: los diplomáticos de alto rango que representan a un Estado suelen ser asignados a otro Estado soberano o a una organización internacional como representantes residentes, por ejemplo, embajadores, agregados, diplomáticos o encargados de negocios.
• Cónsules honorarios: personas designadas para representar los intereses de su país en una región específica sin ser diplomáticos a tiempo completo. Prestan apoyo a su país de origen y ayudan a promover las relaciones comerciales y culturales.
• Líderes o altos cargos de un partido político: representantes oficiales, altos cargos o portavoces principales de un partido político que ejercen influencia en los círculos gubernamentales de alto nivel y son capaces de influir en las políticas y las decisiones gubernamentales.
• Miembros del Tribunal Supremo/Constitucional y otros altos funcionarios judiciales: miembros de alto rango de un tribunal encargados de tomar decisiones sobre asuntos legales, como magistrados, jueces, presidentes de tribunal y otros jueces con amplia autoridad jurisdiccional.
• Oficiales militares: oficiales distinguidos, miembros de alto rango del ejército, como generales, tenientes o generales de división.
• Jefes de policía y del servicio de seguridad nacional: personas a cargo de las fuerzas policiales o de los organismos de seguridad nacional, responsables de mantener el orden público y garantizar la seguridad ciudadana. Esto puede incluir cargos como el de jefe de policía, comisario de los servicios policiales nacionales o director de seguridad nacional.
• Altos funcionarios públicos y directores de empresas públicas: personas que ocupan puestos de alto rango en departamentos gubernamentales u organizaciones de servicios públicos, responsables de la toma de decisiones y la aplicación de políticas. Esto incluye cargos como ministros de Obras Públicas, directores de empresas estatales o directores de empresas públicas.
• Altos funcionarios de organismos de auditoría gubernamentales: altos funcionarios que supervisan las funciones de auditoría dentro de los organismos gubernamentales, para garantizar la transparencia, la rendición de cuentas y el cumplimiento de las normas financieras. Esto incluye cargos como el de auditor general y los miembros de la Oficina del Auditor del Estado.
• Gobernadores de bancos centrales: miembros del Consejo de Gobernadores de un banco central encargados de aplicar la política monetaria del gobierno y de emitir su moneda.
• Representantes de alto nivel de organizaciones religiosas: personas de alto rango dentro de organizaciones religiosas cuyas funciones están relacionadas con responsabilidades políticas, judiciales, de seguridad o administrativas, lo que puede repercutir en las relaciones comunitarias y las políticas públicas.
• Miembros del consejo de administración o altos ejecutivos de una empresa intergubernamental o estatal: miembros de la dirección ejecutiva o del consejo de administración encargados de la gestión de una empresa internacional o estatal, sea esta de propiedad total o parcial de un gobierno.
• Otros: se refiere a cualquier persona que ejerza una función equivalente o similar a las mencionadas anteriormente.

Por lo general, los funcionarios de rango medio y subalterno no se consideran personas políticamente expuestas.

B. Un familiar directo de una persona mencionada en el párrafo A, por ejemplo:

• Cónyuge o pareja
• Hijo o hija
• Padre o madre, suegro o suegra, incluidos padrastro y madrastra
• Cónyuge o pareja de un hijo o hija
• Padre o madre del cónyuge o pareja
• Hermano o hermana, incluidos hermanastros y medios hermanos
• Hermano o hermana del cónyuge o pareja
• Familiares intermedios (tíos, tías, primos, abuelos)
• Familiares intermedios del cónyuge o pareja

C. Una persona que tenga acuerdos legales o esté estrechamente relacionada con una persona mencionada en el párrafo A, por ejemplo: 

• una persona que se sepa que tiene la propiedad efectiva conjunta de una persona jurídica, sociedad, fideicomiso o cualquier otra relación comercial estrecha con una persona mencionada en el párrafo (A);  
• una persona que tenga la propiedad efectiva exclusiva de una persona jurídica, sociedad o fideicomiso que se sepa que se ha constituido en beneficio de una persona mencionada en el párrafo (A).

La definición anterior no es completa ni exhaustiva, ya que pueden aplicarse matices regionales.

¿Qué significa esto para usted?

Estamos obligados por ley a determinar si usted es una persona políticamente expuesta (PEP). Se trata de un procedimiento habitual para todos los clientes. Si le solicitamos esta información, le pedimos que responda con prontitud y veracidad para evitar posibles restricciones en su cuenta.

Si usted es una PEP y no se lo hemos preguntado directamente, nos lo debe informar enviando un correo electrónico a support@exness.com, de conformidad con nuestro Contrato del cliente.

¿Qué pasa si soy una PEP?

No hay motivo para preocuparse; no tratamos a los clientes de forma diferente por sus conexiones políticas. Sin embargo, como parte de nuestros procedimientos habituales, es posible que le solicitemos información o documentación adicional para verificar sus datos. Le comunicaremos claramente los próximos pasos que debe seguir, y todas las decisiones se tomarán de acuerdo con nuestras políticas internas.

¿Qué pasa si ya no soy una persona políticamente expuesta (PEP)? 

Aunque ya no ocupe un cargo político o su relación con una persona políticamente expuesta haya terminado (por ejemplo, debido a un divorcio), es posible que siga estando clasificado como persona políticamente expuesta. Le pedimos que nos facilite todos los datos pertinentes para que podamos revisarlos debidamente. Tenga en cuenta que es posible que no podamos revelarle el resultado de nuestra evaluación.

¿Cómo puedo saber si soy una PEP?

Lea la definición proporcionada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, infórmenos por correo electrónico a support@exness.com.

¿Qué pasa si no quiero que se me considere una PEP?

La clasificación como PEP se basa en su función profesional, sus antecedentes y sus conexiones, no en sus preferencias personales.

¿Qué pasa si no quiero responder a ninguna pregunta sobre las PEP?

Si decide no responder, no podremos completar nuestros procesos internos y, por lo tanto, su cuenta correría el riesgo de ser cerrada temporal o incluso permanentemente.

¿Cómo manejamos la información personal?

Nuestros procedimientos de diligencia debida son rutinarios y se aplican a todos los clientes por igual. Puede estar seguro de que cualquier información que comparta será tratada con el más alto nivel de confidencialidad, en estricta conformidad con nuestro Contrato del cliente y nuestra Política de privacidad. Su privacidad y confianza son nuestra prioridad.