Swap é uma comissão overnight deduzida do patrimônio do trader às 21:00 GMT+0 no verão e às 22:00 GMT+0 no inverno. Dependendo do dia e do instrumento de negociação, o swap pode ser aplicado como padrão, triplo ou não ser aplicado. Pode haver alterações adicionais na programação do swap devido a feriados públicos ou bancários.

Calculamos as taxas de swap em pips, enquanto as plataformas MetaTrader as calculam em pontos. Você pode usar nossa calculadora de negociação para calcular o swap facilmente. Para saber mais sobre o status swap-free, consulte o artigo vinculado.

Resumo do swap

Quando o swap é calculado para um par cuja moeda de cotação não corresponde à moeda da conta, a moeda de cotação será convertida automaticamente para a moeda da sua conta na calculadora de negociação. Saiba mais sobre como funciona a conversão de moedas com o exemplo de cálculo de lucro/prejuízo.

Fatores que afetam o swap

Os fatores que afetam o swap de um instrumento incluem:

• Taxas de juros dos bancos centrais
• Taxa de câmbio do par de moedas (quando aplicável)
• Tipo de ordem (short para venda ou long para compra)
• Comissão da corretora

A comissão da corretora está sujeita a alterações com base nas condições do mercado e na política de gerenciamento de risco para instrumentos de negociação específicos.

Programação do swap por grupo de instrumentos

Referência rápida: horário padrão, dia que recebe o swap triplo e exceções do swap-free por grupo de instrumentos.

Programações completas, dia a dia, para cada grupo de instrumentos:

Swap triplo

Em termos simples: como a maioria dos instrumentos de negociação é liquidada até 2 dias úteis após o fechamento de uma posição, uma posição mantida durante a noite na entrada do fim de semana acumula, na verdade, o custo overnight de 3 dias de uma só vez. É por isso que um dia útil por grupo de instrumentos recebe swap triplo em vez do swap padrão — ele cobre o sábado e o domingo, nos quais o swap não seria aplicado.

O swap triplo é aplicado quando a data de liquidação do instrumento é posterior ao fechamento da ordem. Por exemplo, como a maioria dos instrumentos de negociação forex leva até 2 dias úteis para ser liquidada, qualquer ordem fechada depois das 22h de quarta-feira (GMT+0) será liquidada somente na segunda-feira seguinte. Portanto, um swap triplo é aplicado à conta pelos três dias durante os quais a ordem deve ser mantida durante a noite.

Para energias (em commodities), não há swap triplo. Há uma única cobrança overnight para cada dia da semana, e podem ocorrer alterações adicionais na programação do swap devido a feriados públicos ou bancários.

Swap-free

Swap-free é um status da conta, não uma regra por instrumento — quando ativado, nenhum swap overnight é cobrado nas posições abertas, independentemente do dia ou do grupo de instrumentos. Consulte o artigo sobre o status swap-free para saber mais sobre a elegibilidade e como ativá-lo.

Calculando o swap

Em termos simples: o swap é a taxa de swap padrão/triplo multiplicada pelo número de dias overnight em que a posição foi mantida, multiplicada pelo valor de um pip para aquele tamanho de posição. Um resultado negativo é uma cobrança deduzida do patrimônio.

Swap = Swap long/short × número de dias × valor do pip
Valor do pip = número de lotes x tamanho do contrato x tamanho do pip

Exemplo

Você abriu uma ordem de compra (long) de 1 lote de EURUSDm com uma conta Standard na terça-feira às 15:00 e fechou essa ordem na quinta-feira (da mesma semana) às 23:00.

Veja os detalhes:

• Lotes = 1
• Tamanho do contrato = 100.000 EUR
• Tamanho do pip = 0,0001 (para a maioria dos instrumentos forex)
• Valor do pip = 1 x 100.000 x 0,0001 = 10
• Taxa de swap = -0,86852 pips (para fins de demonstração)
• Número de dias = 5 (1+3+1)

Portanto, swap = -0,86852 x 5 x 10 = -43,43 USD