고객은 세이셸의 관련 규제 요건에 따라 소매 고객 또는 전문 고객으로 분류됩니다.
이 고객 분류는 세이셸 법인(Exness (SC) Limited)에 등록된 고객에게만 적용됩니다.
소매 고객
소매 고객은 전문 고객으로 분류되기 위한 기준을 충족하지 않는 고객을 의미합니다. 이는 회사가 별도로 안내했거나 고객이 별도로 요청한 경우를 제외하고 모든 고객에게 기본적으로 적용되는 분류입니다. 다만 회사가 평가를 완료하고 고객이 실제로 해당 기준을 충족하는 것으로 확인된 경우에 한해 다른 분류로 변경될 수 있습니다.
전문 고객
전문 고객은 관련 규제 요건에 따라 정해진 기준을 충족하는 고객입니다.
전문 고객 자격 기준
다음의 경우 전문 고객으로 간주됩니다.
(a) 금융시장에서 다음과 같은 형태로 영업하기 위해 관련 기관의 인가를 받았거나 규제를 받도록 요구되는 법인:
(i) 신용기관
(ii) 투자회사
(iii) 기타 인가 또는 규제를 받는 금융기관
(iv) 보험회사
(v) 집합투자기구 및 해당 기구의 운용사
(vi) 연금 펀드 및 해당 펀드의 운용사
(vii) 원자재 및 원자재 파생상품 딜러
(viii) 현지 회사
(ix) 기타 기관 투자자
(b) 다음 조건 중 최소 두 가지를 충족하는 법인:
(i) 총자산이 최소 2천만 USD 또는 이에 상응하는 다른 통화 기준 금액인 경우 또는
(ii) 순매출액이 최소 4천만 USD 또는 이에 상응하는 다른 통화 기준 금액인 경우 또는
(iii) 자기자본이 최소 2백만 USD 또는 이에 상응하는 다른 통화 기준 금액인 경우
(c) 공공 재정 및 부채를 관리하는 공공기관과 라이선스를 받은 금융기관을 포함한 정부
(d) 자산유동화 또는 기타 자금조달 거래를 위해 설립된 법인을 포함한, 금융상품에 대한 투자를 주요 활동으로 하는 기타 기관투자자 및
(e) 아래에 따라 명시된 순자산 및 전문성 요건을 충족하는 경우에만 전문 고객으로 분류될 수 있는 개인
상기 (e)항에 언급된 분류를 위해 회사는 개인을 평가하며, 평가 후 해당 개인의 순자산이 최소 1백만 USD 이상이라고 회사가 판단하는 경우 그 개인을 전문 고객으로 분류합니다.
개인의 순자산을 산정할 때 회사는 다음 사항을 적용합니다.
- 해당 개인이 거주하는 건물의 가치는 제외합니다.
- 해당 개인이 보유한 법정화폐 형태의 자산은 모두 제외하며, 그리고
- 직접적인 법적 소유권, 수익적 소유권 또는 법적·수익적 소유권 모두를 통해 해당 개인이 직·간접적으로 보유한 기타 모든 자산을 포함할 수 있습니다.
상기 내용에 따라 수행되는 평가를 위해 회사는 해당되는 경우 다음 사항을 고려해야 합니다.
(a) 해당 개인의 관련 금융시장, 금융상품 또는 약정의 유형 및 그에 수반되는 위험에 대한 지식과 이해(일반적인 수준 또는 제안된 거래와 관련된 수준 포함)
(b) 개인이 관련 금융시장에 참여해 온 기간, 거래 빈도, 그리고 개인이 전문적인 금융 자문에 의존해 온 정도
(c) 관련 금융시장에서 개인이 수행했거나 개인을 대신해 수행된 거래의 규모 및 성격
(d) 금융시장과 관련된 개인의 관련 자격
(e) 개인의 기존 금융 투자 포트폴리오의 구성 및 규모
(f) 신용 또는 보험 거래의 경우, 해당 거래와 관련된 위험을 이해할 수 있도록 유사한 거래에 관한 관련 경험 및
(g) 회사가 관련이 있다고 판단하는 기타 모든 사항
회사가 전문 고객이 더 이상 상기 요건을 충족하지 않아 전문 고객 자격을 상실했음을 알게 된 경우, 회사는 가능한 한 신속하게 전문 고객에게 이를 통지하고, 고객이 요건을 다시 충족할 수 있도록 이용할 수 있는 조치를 안내해야 합니다.
분류 변경 요청은 고객 지원팀으로 문의해 주시기 바랍니다.
본 문서는 고객 계약서가 적용되는 고객에게 적용됩니다. 이는 일반적인 정보 제공만을 목적으로 하며, 고객과 당사 간의 관계를 규율하는 적용 가능한 고객 계약서를 변경하거나 대체하지 않습니다.