ลูกค้าจะถูกจัดประเภทเป็นลูกค้ารายย่อยหรือลูกค้ามืออาชีพตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่บังคับใช้ในประเทศเซเชลส์

การจัดหมวดหมู่ลูกค้านี้บังคับใช้เฉพาะกับลูกค้าที่ลงทะเบียนกับบริษัทของเราในประเทศเซเชลส์ (Exness (SC) Limited) เท่านั้น

ลูกค้ารายย่อย 

ลูกค้ารายย่อยคือลูกค้าที่ไม่เข้าเกณฑ์ในการจัดเป็นลูกค้ามืออาชีพ นี่คือการจัดประเภทเริ่มต้นที่ใช้กับลูกค้าทุกคน เว้นแต่บริษัทจะแจ้งเป็นอย่างอื่น หรือเมื่อลูกค้าร้องขอและบริษัทได้ดำเนินการประเมินเรียบร้อยแล้วว่าลูกค้ามีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์

ลูกค้ามืออาชีพ

ลูกค้ามืออาชีพคือลูกค้าที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่กำหนดตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

เกณฑ์คุณสมบัติสำหรับลูกค้ามืออาชีพ

ต่อไปนี้ถือเป็นลูกค้ามืออาชีพ

(a) นิติบุคคลที่ต้องได้รับอนุญาตหรืออยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินงานในตลาดการเงินในฐานะดังต่อไปนี้

     (i) สถาบันสินเชื่อ

     (ii) บริษัทการลงทุน

     (iii) สถาบันการเงินอื่นใดที่ได้รับอนุญาตหรืออยู่ภายใต้การกำกับดูแล

     (iv) บริษัทประกันภัย

     (v) โครงการลงทุนรวม และบริษัทจัดการโครงการดังกล่าว

     (vi) กองทุนบำเหน็จบำนาญ และบริษัทจัดการกองทุนดังกล่าว

     (vii) ดีลเลอร์คอมโมดิตี้และอนุพันธ์คอมโมดิตี้

     (viii) บริษัทท้องถิ่น

     (ix) นักลงทุนสถาบันอื่นๆ

(b) นิติบุคคลที่มีคุณสมบัติตรงตามเงื่อนไขอย่างน้อยสองข้อดังต่อไปนี้

     (i) ยอดรวมในงบดุลมีไม่น้อยกว่า 20 ล้านดอลลาร์ หรือเทียบเท่าในสกุลเงินอื่นใด หรือ

     (ii) ยอดหมุนเวียนสุทธิไม่น้อยกว่า 40 ล้านดอลลาร์ หรือเทียบเท่าในสกุลเงินอื่นใด หรือ

     (iii) มีเงินกองทุนของตนเองขั้นต่ำ 2 ล้านดอลลาร์ หรือเทียบเท่าในสกุลเงินอื่นใด

(c) รัฐบาล รวมถึงหน่วยงานของรัฐที่บริหารการคลังสาธารณะและหนี้สาธารณะ และสถาบันการเงินที่ได้รับใบอนุญาต

(d) นักลงทุนสถาบันอื่นๆ ที่มีกิจกรรมหลักคือการลงทุนในเครื่องมือทางการเงิน รวมถึงนิติบุคคลที่จัดตั้งขึ้นเพื่อการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ หรือธุรกรรมด้านการจัดหาเงินทุนอื่นๆ และ

(e) บุคคลธรรมดาที่สามารถจัดเป็นลูกค้ามืออาชีพได้ก็ต่อเมื่อเป็นไปตามข้อกำหนดด้านสินทรัพย์สุทธิและความเชี่ยวชาญตามที่ระบุไว้ด้านล่าง

เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดประเภทตามที่อ้างถึงในข้อ (e) ข้างต้น บริษัทจะประเมินบุคคลธรรมดา และภายหลังการประเมิน บริษัทจะจัดให้บุคคลดังกล่าวเป็นลูกค้ามืออาชีพ หากบริษัทเห็นว่าบุคคลดังกล่าวมีสินทรัพย์สุทธิไม่น้อยกว่า 1 ล้านดอลลาร์

เมื่อคำนวณสินทรัพย์สุทธิของบุคคลธรรมดา บริษัท

• จะไม่รวมมูลค่าของอาคารที่บุคคลนั้นมีภูมิลำเนาอยู่
• จะไม่รวมมูลค่าของเงินตราใดๆ ที่เป็นของบุคคลนั้น และ
• อาจรวมสินทรัพย์อื่นใดที่บุคคลนั้นถือครองโดยตรงหรือโดยอ้อม ผ่านการเป็นเจ้าของตามกฎหมายโดยตรง การเป็นเจ้าของในฐานะผู้รับผลประโยชน์ หรือทั้งการเป็นเจ้าของตามกฎหมายและการเป็นเจ้าของในฐานะผู้รับผลประโยชน์

เพื่อวัตถุประสงค์ของการประเมินที่ดำเนินการตามข้างต้น บริษัทต้องพิจารณาประเด็นต่อไปนี้ตามความเหมาะสม

(a) ความรู้และความเข้าใจของบุคคลนั้นเกี่ยวกับตลาดการเงินที่เกี่ยวข้อง ประเภทของผลิตภัณฑ์หรือการจัดการทางการเงินที่เกี่ยวข้อง และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ไม่ว่าจะเป็นโดยทั่วไปหรือเกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เสนอ

(b) ระยะเวลาที่บุคคลนั้นได้เข้าร่วมในตลาดการเงินที่เกี่ยวข้อง ความถี่ในการทำรายการ และระดับที่บุคคลนั้นได้พึ่งพาคำแนะนำทางการเงินจากผู้เชี่ยวชาญ

(c) ขนาดและลักษณะของธุรกรรมที่ได้ดำเนินการโดยบุคคลนั้น หรือในนามของบุคคลนั้นในตลาดการเงินที่เกี่ยวข้อง

(d) คุณวุฒิที่เกี่ยวข้องของบุคคลนั้นเกี่ยวกับตลาดการเงิน

(e) องค์ประกอบและขนาดของพอร์ทการลงทุนที่มีอยู่ของบุคคลนั้น

(f) ในกรณีของธุรกรรมด้านเครดิตหรือการประกันภัย ประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่คล้ายกันเพื่อให้สามารถเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมดังกล่าว และ 

(g) เรื่องอื่นใดที่บริษัทเห็นว่าเกี่ยวข้อง

หากบริษัททราบว่าลูกค้ามืออาชีพไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดตามข้างต้นและไม่เข้าเกณฑ์ดังกล่าวอีกต่อไปแล้ว บริษัทจะต้องแจ้งให้ลูกค้ามืออาชีพทราบโดยเร็วที่สุดเกี่ยวกับข้อเท็จจริงนี้ และแจ้งเกี่ยวกับมาตรการที่ลูกค้าสามารถดำเนินการได้เพื่ออำนวยความสะดวกในการปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าว

หากต้องการเปลี่ยนแปลงการจัดประเภท สามารถส่งคำขอมาที่ฝ่ายบริการลูกค้า

บทความนี้ใช้กับลูกค้าที่อยู่ภายใต้ข้อตกลงของลูกค้า จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้เปลี่ยนแปลงหรือใช้แทนข้อตกลงของลูกค้าที่ใช้บังคับ ซึ่งกำกับความสัมพันธ์ระหว่างคุณกับเรา